У ПриватБанку розповіли, за що можуть заблокувати картку та закрити рахунок

Щоб переконатися, що карткою користується її власник, у фінустанові можуть попросити зробити своє фото. Якщо прохання проігнорують, банк може розірвати співпрацю.

Про це «Приват» повідомив у відповідь на звернення клієнта на профільному форумі Мінфін. «Заблокували картку юніор дитини з інвалідністю на зняття готівки за кордоном, подальші дії банк інформує, що вони не обслуговують дітей з інвалідністю», — поскаржилася клієнтка.

У банку ж роз'яснили, що картку могли заблокувати лише у випадку, якщо клієнт відмовився проводити фотоперевірку. Це робиться для того, щоб захиститись від можливого шахрайства, незаконного використання банківського рахунку.

«Якщо клієнт не пройдете фотоперевірку, а з картки й надалі відбуватиметься зняття готівки за кордоном, банк можемо ухвалити рішення про розірвання ділових відносин», — пояснили в ПриватБанку.

Клієнта потрібно перевіряти, якщо:

• обсяг готівкових операцій за рахунками не відповідає типовому обсягу для такого клієнта;
• постійно проходять операції з готівкою на великі, округлі суми;
• клієнт регулярно змінює дрібні банкноти на великі.

Усього в переліку кілька десятків критеріїв. Але водночас свої внутрішні умови є і в самих банків. НБУ створює тільки загальні правила, а фінустанова має право їх посилити або адаптувати під себе, не порушуючи принципів постанови й закону.

Нагадаємо, що Лиман став першим деокупованим містом на Донеччині, де вдалося відновити роботу банківської системи. Навіть в умовах нестабільного електропостачання, зв’язку й інтернету.